隨著人民幣國際化步伐不斷加快，中國超越美國成為全球第一大貨物貿(mào)易國，人民幣跨境結(jié)算的需求也日益旺盛。
然而，采訪多位外貿(mào)人士發(fā)現(xiàn)，目前跨境人民幣結(jié)算的使用區(qū)域和企業(yè)范圍仍然有限，大部分企業(yè)通過香港進行人民幣結(jié)算。
專家表示，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的制度“道路”已經(jīng)鋪平，但銀行流程、海關(guān)稅收等細節(jié)還有待進一步完善。
七成以上人民幣跨境支付集中香港
發(fā)現(xiàn)，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算，使用區(qū)域和企業(yè)范圍仍然有限。國內(nèi)跨國出口企業(yè)大多通過香港進行人民幣結(jié)算。
公開資料顯示，中國占全球國內(nèi)生產(chǎn)總值的比重已上升到12%，占全世界貿(mào)易量的12%，然而全球貿(mào)易清算僅有1%使用人民幣。而人民幣跨境支付使用仍集中在香港地區(qū)，占比達74%。
“不止我們一家外貿(mào)出口企業(yè)，大多數(shù)企業(yè)都是在香港開戶，比如說我們的產(chǎn)品出口通過香港賬戶進行人民幣結(jié)算，能規(guī)避匯率風險，同時節(jié)省交易大概2%到3%的兌換成本。”一家外貿(mào)企業(yè)負責人劉旭昌對表示。
而在國家行政學院決策咨詢部副主任陳炳才看來，跨國企業(yè)利用香港與內(nèi)地兩個市場的人民幣匯差進行套利，導致出口付款人民幣結(jié)算主要集中在中國香港、東南亞等少數(shù)地區(qū)。
同時，發(fā)現(xiàn)，人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算出口付款比例遠高于進口付款。
對此，中國銀河期貨首席宏觀經(jīng)濟顧問付鵬(博客,微博)分析道，進口商之所以不愿意用人民幣支付，與中國產(chǎn)品議價能力低有關(guān)，進口商往往依托訂單優(yōu)勢，將匯率風險轉(zhuǎn)為“壓價”。
企業(yè)結(jié)算仍以美元為主
在采訪外貿(mào)企業(yè)中發(fā)現(xiàn)，極少有企業(yè)收到過以人民幣支付的出口貨款。
“全國至少有九成以上的外貿(mào)企業(yè)無法進行人民幣跨境結(jié)算。”一位從事過人民幣跨境業(yè)務的銀行人士對透露。
一家醫(yī)療機械出口外貿(mào)企業(yè)負責人張海生在接受采訪時指出，對于企業(yè)來說，是否采用人民幣結(jié)算的關(guān)鍵在于客戶對人民幣的接受度，人民幣結(jié)算還沒大面積被客戶接受，現(xiàn)在仍然是以美元結(jié)算為主。
而即便是先期作為跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點的企業(yè)也是如此。
“人民幣貿(mào)易結(jié)算試點在上海早已全面鋪開，我們一直建議客戶使用人民幣，但收效甚微。我和許多同行，沒有一家收到過人民幣的。”上海華源復合新材料有限公司國際業(yè)務部經(jīng)理朱小文表示。
談及國外進口商更愿意用美元結(jié)算的原因，付鵬指出，由于可以利用杠桿效用通過衍生品工具對沖風險，且國際市場上美元通過信用證實現(xiàn)的貸款利率水平遠低于人民幣，若人民幣的投放和回流渠道不順暢，外國進口商持有人民幣的流動性更會大打折扣。因此，國外進口商更愿意使用美元結(jié)算。
此外，在國際市場上，非市場化的人民幣匯率帶來的不確定性也是很多國外進出口商不愿意采用人民幣結(jié)算的關(guān)鍵原因。
“若人民幣匯率保持穩(wěn)定升值態(tài)勢，人民幣海外結(jié)算的規(guī)模將放量增加。”陳炳才認為。
配套制度待解
在采訪中了解到，越來越多的企業(yè)希望貿(mào)易伙伴用人民幣進行支付。
“我們希望貿(mào)易伙伴以人民幣進行支付，出口更加便利；同時也能降低匯率風險。如果不用人民幣結(jié)算，我們一般會向以人民幣之外的其他貨幣進行貿(mào)易結(jié)算的客戶增收交易成本，平均額度在3%。如果用人民幣結(jié)算，這個交易成本也會省下來。”劉旭昌表示。
西聯(lián)商業(yè)支付部門公司戰(zhàn)略發(fā)展副總裁阿爾弗萊德·內(nèi)達爾也表示，“中國出口商更喜歡他們的貿(mào)易伙伴使用人民幣付款，但大多數(shù)企業(yè)由于擔心遭拒而不敢主動提出這種要求。”
據(jù)了解，2009年至今，央行先后與24個境外貨幣當局簽訂了總規(guī)模超過2.6萬億元人民幣的雙邊本幣互換協(xié)議，這些國家包括瑞士、阿根廷、俄羅斯等。
“人民幣若要實現(xiàn)跨境貿(mào)易自由流動，僅有中央銀行之間的貨幣互換協(xié)議是不夠的，還需商業(yè)銀行之間直接跨境授信往來、資金往來，這樣，人民幣在境外才能被用于貸款、融資、墊付，從而便于貿(mào)易雙方開立人民幣信用證、保函等。”陳炳才指出。
“對中國企業(yè)而言，關(guān)鍵在于轉(zhuǎn)型升級、提高商品的附加值，在貿(mào)易環(huán)節(jié)占據(jù)話語權(quán)，才能推動人民幣結(jié)算的應用。同時我國也應該完善人民幣回流體系。
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